金融服務諮詢

作為國際金融中心，大部份國際金融機構都駐足香港發展業務，而不少創新的中型公司也在區內和中國内地發展金融產業。憑藉我們在香港的業務優勢，我們能夠協助金融服務客戶，包括銀行、資產管理、證券、和保險公司在香港開拓區域業務。

我們為金融服務客戶提供廣泛的服務，包括：

• 內部審計
• 監管機構要求的特別內部監控審查
• 服務組織控制的第三方認證服務
• 反洗錢及恐怖分子資金籌集諮詢

 

內部審計

我們能為客戶提供內部審計服務，為企業增值。風險管理及內部監控的實踐是奠定公司長遠成功的基礎。我們的內部審計服務旨在引入創新思維，並成爲公司高級管理層和董事會的重要諮詢平台，以實踐您的目標。

我們會為您度身訂做內部審計服務 — 從進行詳細的風險評估，到建立內部審計策略計劃，以至向管理層、董事會及其他持份者（例如監管機構）報告調查結果。我們不僅會查明問題，還會與管理層一起制定解決方案和適當的控制措施。

我們的最終目標是為客戶度身訂做一套能滿足其需求並實現目標的框架。為此，我們與客戶緊密合作，以建立適合的內部審計解決方案。我們的內部審計服務包括：

• 內部審計外包
• 內部審計合作
• 內部審計職能的績效質量審查

我們能夠為銀行、證券公司、儲值支付工具和其他金融服務客戶提供內部審計服務，協助您滿足內部審計職能的需求。

 

監管機構要求的特別內部監控審查

很多金融機構都受香港和海外監管機構監管。我們能協助不同金融機構加强內部控制系統以符合相關監管機構的要求。

香港的銀行需根據《銀行業條例》進行註冊，並受香港金融管理局（金管局）監管。金管局可能會要求銀行對其風險管理架構和財資運作的內部監控系統、信貸風險管理系統及反洗錢程序等進行審查。而香港的證券公司的監管機構為證券及期貨事務監察委員會（證監會）,亦有可能要求持牌機構對某些特定受監管活動進行審查。

我們曾協助不同機構加强內部監控系統，包括管治結構、信用風險管理流程、法定申報、反洗錢及恐怖分子資金籌集、保證金融資、證券交易系統等，以應對監管機構的要求。如果您對 合規或監管機構的特別審查要求有疑問，請隨時與我們風險諮詢團隊的顧問聯繫。

 

服務組織控制的第三方認證服務

今時今日，企業面臨瞬息萬變的營商手法和監管環境。因此一些金融機構不但需要，而是必須有可靠的服務審計專業人員為其業務和營運過程提供認證。立信德豪的服務組織控制第三方認證服務能幫助您的客戶（及其審計師）對 貴公司的流程建立信任。我們的團隊致力為客戶提供高質素的認證服務。我們提供公正和持平的評估，支援 貴公司展示其良好設計及有效的控制措施。

在深入了解客戶的組織後，我們會爲客戶提供度身訂做的認證服務, 以實踐他們針對不同程序的控制目標。我們會採用國際認證準則，即國際認證業務準則第3402 (ISAE 3402) 號，以及有需要時採取其他的專業準則和框架，以符合客戶需求。

如您的客戶要求第三方認證（例如ISAE 3402 / SOC）報告，或者您希望獲得業務或運營流程的第三方認證，請與我們聯繫。我們必定為您制定有效的解決方案。

 

反洗錢及恐怖分子資金籌集諮詢

《打擊洗錢及恐怖分子資金籌集（金融機構）條例》已於2012年4月1日生效。自條例生效後，香港監管機構一直高度關注反洗錢活動及打擊資助恐怖主義，多間認可機構及持牌機構亦先後因打擊洗錢及反恐力度不足而被公開譴責及罰款。就此，金融機構越趨明白有效的反洗錢及恐怖分子資金籌集風險管控措施對其商譽、客戶利益及持續業務發展的重要性。

立信德豪的風險諮詢服務團隊經驗豐富，曾為不同認可機構，持牌機構及儲值支付工具機構提供反洗錢及恐怖分子資金籌集諮詢服務的協助。我們致力協助您遵從法規要求，並就以下各個反洗錢和反恐重點管控領域提供專業的諮詢服務：

• 管理層監督
• 機構洗錢及恐怖分子資金籌集風險評估
• 客戶洗錢及恐怖分子資金籌集風險評估框架和評級
• 客戶盡職審查
• 篩查
• 交易監控和可疑交易報告
• 貿易洗錢諮詢
• 員工培訓及反洗錢規章制度

 

相關資料:

防洗錢咨詢服務

立信德豪風險諮詢服務 - 金融服務 (只提供英文版本)

 

相關刊物:

減輕反洗錢合規的挑戰 (只提供英文版本)

金融服務快訊 2022年第4期 (只提供英文版本)

金融服務快訊 2022年第3期 (只提供英文版本)

金融服務快訊 2022年第2期 (只提供英文版本)